🚂 Investir dans les LEGO. Wait, what?!

ouais, ouais, les LEGO.

Hello Snowballers!

J’espùre que vous allez bien et que vous tenez bon psychologiquement dans ce monde un peu fou.

De mon cĂŽtĂ©, j’ai passĂ© quelques jours dans le Sud-Est de la France pour mon anniversaire et pour acheter mon premier immeuble avec deux de mes meilleurs amis ! AprĂšs 9 mois de bataille et un Coronavirus dans les pattes, on a enfin les clĂ©s ! Le but, comme vous pouvez l’imaginer, est de terminer les travaux, de louer les appartements et d’en racheter d’autres. On en reparlera plus tard dans Snowball. En attendant, voici la petite vue avec “aperçu” mer (oui oui, tout au fond) du haut de l’immeuble :


La petite mise Ă  jour habituelle sur Snowball :

  • 🙌 Nous sommes maintenant 2438 (vs 1866) Snowballers ou 30 % de croissance depuis la derniĂšre Ă©dition sur les impĂŽts du 27 mai.

  • 😎 459 (vs 343) personnes ont dĂ©cidĂ© de s’inscrire Ă  Snowball Premium ou 34 % de croissance depuis le 27 mai.

  • đŸ‘©â€đŸŽ“ 37 (vs 19 Ă©tudiants) et Ă©tudiantes ont profitĂ© de Snowball Premium gratuitement.

  • ❄ 186 000 Snowflakes ont Ă©tĂ© distribuĂ©s.

  • 💖 Les premiers Snowballers ont plus d’un mois de remboursĂ© (6,3 €) grĂące Ă  leurs Snowflakes.

  • đŸ’â€â™€ïž 1948 € vont ĂȘtre redistribuĂ©s Ă  des associations.

  • 😎 1948 € vont ĂȘtre redistribuĂ©s aux Snowballers Premium.

  • 💾 4174,80 € pour les impĂŽts justement.

  • đŸ“± L’app Snowball est sortie avec une nouvelle mise Ă  jour : les articles sont disponibles directement dans l’app.

  • đŸ“± L’app Snowtrack pour suivre son portefeuille d’actions est sortie.

  • 📚 La BibliothĂšque Snowball a Ă©tĂ© lancĂ©e avec le premier livre rĂ©sumĂ© : The Intelligent Investor de Benjamin Graham.

  • 🎯 7 Snowpicks sont dĂ©jĂ  dans l’app Snowball (les actions que je trouve intĂ©ressantes).

  • đŸ€“ 5 Ă©ditions du Snow Report, le rĂ©cap hebdomadaire des news de la semaine pour les membres Premium, ont Ă©tĂ© envoyĂ©s.

Vous ĂȘtes intĂ©ressĂ©s par la version Premium de Snowball ? Nous sommes toujours sous la barre des 500, donc vous aurez droit Ă  300 Snowflakes, Ă  l’accĂšs Ă  la BibliothĂšque Snowball, aux deux applications, aux Snow Reports du dimanche et bientĂŽt Ă  la communautĂ© Snowball : 👇

P.S. : le taux d’ouverture de l’édition sur les impĂŽts n’a pas Ă©tĂ© dingue. Je m’y attendais un peu. 😂 Par contre, si vous voulez juste rĂ©cupĂ©rer les cheat sheets au format PDF sur les divers impĂŽts liĂ©s aux investissements, je vous conseille d’y retourner pour les tĂ©lĂ©charger.

P.S. 2 : j’ai lancĂ© une page Linkedin Snowball oĂč je partagerai rĂ©guliĂšrement des petites news soit sur Snowball soit sur l’actualitĂ© finance/Ă©co/crypto. Vous pouvez la suivre en cliquant ici.


Vous vous souvenez de l’article qui vous explique comment investir dans un Monet ?

Vous vous souvenez des investissements dĂ©corrĂ©lĂ©s ? Cette semaine, nous allons parler d’un autre investissement complĂštement dĂ©corrĂ©lĂ© des marchĂ©s financiers : l’investissement dans les LEGO.

Une Ă©tude publiĂ©e par la Russia's Higher School of Economics nous montre qu’entre 1987 et 2015, investir dans des LEGO aurait Ă©tĂ© un meilleur investissement que dans de l’or ou des actions, avec un retour annuel moyen de 11 % !

Étant un grand fan de LEGO, je me suis intĂ©ressĂ© Ă  ce type d’investissement en 2017. J’ai d’ailleurs craquĂ© en achetant plusieurs sets (boĂźtes) des fameux bus londoniens et de la cĂ©lĂšbre fusĂ©e Saturn V, la fusĂ©e qui a envoyĂ© le premier homme sur la lune. Un set pour moi, pour construire la fusĂ©e, et les autres pour une potentielle plus-value dans le futur :

Creusons un peu ce sujet !


A Brief History of LEGO

L’entreprise LEGO ("Leg Godt" - "Play Well") a Ă©tĂ© fondĂ©e en 1932 dans une petite ville Danoise par Ole Kirk Christiansen. Au dĂ©part, c’était un tout petit business familial qui produisait des jouets en bois.

En 1942, l’usine de la famille brĂ»le. Elle est reconstruite en 1944 et en 1946 l’entreprise familiale achĂšte une machine pour produire des jouets en plastique. AprĂšs plusieurs annĂ©es d’expĂ©rimentations, la brique LEGO est nĂ©e. Celle-ci est brevetĂ©e en 1958.

Les LEGO dĂ©collent vraiment lorsque le System LEGO naĂźt, oĂč toutes les piĂšces sont compatibles les unes avec les autres. Cela fait de LEGO un jouet extrĂȘmement innovant, qui plaĂźt Ă©normĂ©ment aux enfants, mais aussi aux adultes.

En 1961, LEGO invente la roue LEGO. Aujourd’hui, avec plus de 36 millions de pneus produits, LEGO est le plus gros producteur de pneus au monde !

Les ventes ralentissent dans les annĂ©es 70. Le petit fils de Ole Kirk Christiansen, Kjeld Kirk Kristiansen, reprend les rĂȘnes de l’entreprise en 1979 et introduit la troisiĂšme importante innovation de l’entreprise : les mini-figurines LEGO. C’est Ă©galement Kjeld qui dĂ©cidera de faire un gros focus sur les thĂšmes du Chateau et de l’Espace.

LEGO a Ă©galement rĂ©ussi Ă  se positionner sur de nouveaux secteurs comme les films d’animation ou encore les jeux vidĂ©os.

Aujourd’hui, LEGO est le producteur mondial numĂ©ro 1 de jouets avec un marchĂ© secondaire gigantesque. Cette courbe tĂ©moigne du succĂšs des LEGO :


Est-ce que je peux devenir riche en investissant dans les LEGO ?

La réponse courte est non.

Une rĂ©ponse un peu plus nuancĂ©e vous dirait que c’est un bon moyen de diversifier ses investissements, mais qu’investir seulement dans les LEGO est une erreur car cela deviendrait un investissement non diversifiĂ©.

Le deuxiĂšme problĂšme est qu’investir dans les LEGO prend Ă©normĂ©ment de place ! Et oui il faut bien pouvoir les stocker toutes ces boĂźtes !

Pour moi, investir dans les LEGO est un investissement plaisir. D’ailleurs ce n’est pas que pour les LEGO, à chaque fois que j’investis dans quelque chose, c’est toujours un investissement qui me fait plaisir :

  • La plupart des actions dans lesquelles je vais investir sont des entreprises que j’apprĂ©cie.

  • J’aime l’art —> Masterworks.

  • J’aime les startups —> investissement dans Comet.

  • J’aime l’immobilier et l’architecture —> je viens d’acheter un immeuble.

  • J’aime la finance —> j’ai investi de mon temps dans Snowball pour que cela me rapporte un retour sur investissement via les abonnements Premium.

  • 


Il existe Ă©videmment des investissements qui ne m’apportent pas tant de plaisir que ça comme les investissements dans des ETF ou encore dans Yomoni, mais qui m’apportent plus de sĂ©curitĂ© et de diversification. Il faut savoir jongler entre investissement actif et passif. Comme dit Benjamin Graham, selon votre profil il faut pouvoir dĂ©terminer sa façon d’investir. Graham conseille 90 % d’investissement passif dans des ETF et 10 % dans des investissements plus actifs. Libre Ă  vous de crĂ©er votre propre Ă©quilibre.

Vous l’avez donc compris, j’adore les LEGO, non seulement pour en construire certains comme la Saturn V, mais aussi pour potentiellement avoir un retour sur investissement en achetant plusieurs fois le mĂȘme set.

Je rentre dans un dĂ©bat houleux, mais perso je n’aime pas trop investir dans des choses qui ne me passionnent pas. Pour moi c’est de la spĂ©culation, et l’intĂ©rĂȘt pour la sociĂ©tĂ© est relativement faible (mĂȘme s’il existe). Un passionnĂ© qui achĂšte des cartes Magic pour sa collection perso et qui en achĂšte d’autres pour en tirer un profit plus tard est selon moi plus louable que le spĂ©culateur qui se moque des cartes Magic
 On rentre dans l’univers des valeurs et de l’éthique donc je vais vite en sortir


Une chose intéressante à savoir est que les personnes trÚs riches possÚdent en moyenne 10 % de leur richesse dans des objets de collection pour diversifier, mais aussi pour se prémunir des fluctuations importantes des marchés. Les LEGO entrent dans cette catégorie. Cela ne vous rendra pas riche, mais ça pourrait vous aider à lisser la courbe de fluctuation de votre portefeuille global.

OK ! Vous aimez les LEGO ? Vous voulez investir dans les LEGO ? Vous savez que vous ne deviendrez pas riche grĂące aux LEGO ?

Creusons encore un peu plus le sujet !


Pourquoi les LEGO sont de bons investissements ?

Une des principales raisons est cette simple Ă©quation s’appliquant Ă  tout type d’investissement :

popularité x rareté = prix qui augmente

Tous les enfants (ou presque) jouent ou ont joué avec des LEGO. Cette immense popularité ainsi que la volonté de LEGO de surfer sur des tendances (Star Wars, Harry Potter
) fait que les sets LEGO plaisent à la fois aux enfants mais aussi aux adultes nostalgiques.

Comme LEGO produit des sets limitĂ©s dans le temps, une fois qu’un set n’est plus produit par l’entreprise, s’il est populaire, son prix aura tendance Ă  augmenter sur le marchĂ© secondaire (le marchĂ© de l’occasion).

Vous savez maintenant pourquoi les LEGO sont de bons investissements.

Vous ĂȘtes prĂȘts Ă  vous lancer ?

Regardons comment investir de façon intelligente dans les LEGO.


Comment bien investir dans les LEGO

Étape 1 : ne jamais acheter sur le marchĂ© de l’occasion

Premiùre chose à savoir, il faut toujours acheter les boütes neuves en magasin ! Ne jamais acheter des sets sur eBay ou Leboncoin. C’est encore mieux si vous pouvez acheter certaines boütes en solde en magasin.

Étape 2 : prĂ©voir un lieu de stockage

Tout dépend du nombre de boßtes que vous voulez acheter, mais prévoyez un lieu sain et sec pour stocker les boßtes pendant plusieurs années. Parlez-en bien avec votre moitié, car cela pourrait devenir un sujet houleux.

Étape 3 : choisir les bonnes boütes

Ici, il faut prendre plusieurs choses en compte :

  • Le set doit ĂȘtre populaire sur plusieurs annĂ©es : par exemple, Star Wars restera longtemps un sujet qui passionne les foules. Par contre, est-ce qu’acheter un set LEGO Stranger Things est une bonne idĂ©e ? Est-ce que cette sĂ©rie sera toujours cĂ©lĂšbre dans 5 ans ? Certains sets sont intemporels, quand ils ne sont pas liĂ©s Ă  une mode ou une tendance : par exemple un bateau de pirate, ou un lieu historique comme le Taj-Mahal par exemple.

  • Le set doit ĂȘtre rare : ici vous ĂȘtes Ă  la merci de LEGO. En effet, c’est quand la production d’un set stoppe que le prix de ce dernier va augmenter. Si par exemple vous achetez une boĂźte aujourd’hui et que LEGO dĂ©cide de ne jamais arrĂȘter sa production, son prix ne dĂ©collera jamais. Pareil si LEGO arrĂȘte la production d’un set et dĂ©cide de la reprendre plusieurs annĂ©es aprĂšs. Il faut ĂȘtre confortable avec cette idĂ©e et donc diversifier son portefeuille de LEGO.

Voici quelques outils qui peuvent vous aider Ă  choisir les bonnes boĂźtes :

👉 Les retours sur investissement moyens par thùme
👉 DĂ©couvrez les sets qui vont bientĂŽt partir Ă  la retraite sur la page officielle LEGO

Le site LEGO possĂšde une page officielle oĂč ils listent les boĂźtes qui vont bientĂŽt arrĂȘter d’ĂȘtre produites. Allez-y rĂ©guliĂšrement pour maximiser vos chances d’investir dans une ou plusieurs boĂźtes qui prendront de la valeur.

👉 Les boĂźtes autour des thĂšmes de saison ou les Ă©ditions limitĂ©es sont souvent de bons choix.
👉 La taille ne compte pas. Plus gros ne veut pas dire plus de retours.
👉 DĂ©couvrez des idĂ©es sur des sites comme Brixinvest ou Brickpicker.

Ces sites sont des mines d’or pour dĂ©couvrir de nouvelles idĂ©es d’achats. Le site Brixinvest possĂšde par exemple une page dĂ©diĂ©e Ă  de futurs bon prospects.

Brickpicker est une autre mine d’or d’idĂ©es.

Étape 4 : amusez-vous un peu, mais n’ouvrez pas toutes les boütes !

Si vous ouvrez une boĂźte, celle-ci perdra toute sa valeur ! Gardez bien cela en tĂȘte.

Par contre, ce que vous pouvez faire et c’est ce que j’ai fait avec la fusĂ©e Saturn V, c’est d’acheter au moins 2 sets et en garder un pour le construire. RĂ©veillez l’enfant qui est en vous, ne laissez pas le capitaliste rationnel sans Ăąme prendre le dessus !

Étape 5 : diversifiez

Comme je disais un peu plus haut, vous ĂȘtes Ă  la merci de LEGO. S’ils dĂ©cident de ne jamais arrĂȘter la production d’un set, ce dernier ne prendra jamais de valeur. De la mĂȘme façon, si vous achetez un set et que son prix augmente suite Ă  l’arrĂȘt de sa production, mais que LEGO dĂ©cide de la relancer 5 ans aprĂšs, alors vous perdrez toute votre plus-value.

Comme tout type d’investissements, le mieux reste donc
 de diversifier.

Étape 6 : hold, hold, hold

Pensez toujours long terme.

Un petit plan pour investir facilement

  1. Trouver un lieu de stockage.

  2. CrĂ©er une enveloppe d’investissement : 400 € / an par exemple.

  3. CrĂ©er une spreadsheet pour suivre les boĂźtes achetĂ©es, leur prix d’achat, leur valeur actuelle, si la production s’est arrĂȘtĂ©e


  4. Une fois par mois, baladez-vous sur les sites cités plus haut, sur le site officiel de LEGO ou dans le magasin de jouet au coin de la rue et essayez de repérer des bonnes affaires sur des thÚmes intéressants.

  5. Abonnez-vous Ă  l’offre VIP officielle de LEGO pour obtenir des rĂ©ductions ou accĂ©der Ă  des avants-premiĂšres.

  6. Mettez rĂ©guliĂšrement Ă  jour votre spreadsheet pour voir oĂč en sont vos investissements.

  7. Ne vendez pas tout d’un coup.

  8. Diversifiez les tailles de sets et les thĂšmes qui plairont toujours dans le futur.

Les risques

Comme toujours, investir de l’argent implique une prise de risque.

Voici la liste non exhaustive des risques liés aux investissements dans les LEGO :

  • Risque que LEGO ne coupe pas la production d’un set.

  • Risque que LEGO relance la production d’un set.

  • Risque que la boĂźte achetĂ©e se dĂ©tĂ©riore si vous la mettez Ă  la cave.

  • Risque que la popularitĂ© des LEGO diminue avec le temps si les enfants se tournent de plus en plus vers le monde virtuel.

  • 



Mon portefeuille de LEGO

Je ne suis pas encore un gros investisseur de LEGO, mais simplement par manque de place
 Paris


Je possĂšde donc aujourd’hui 4 fusĂ©es Saturn V (dont une que j’ai dĂ©cidĂ© de monter) et 2 bus londoniens.

  • La production des Saturn V est terminĂ©e et le prix des boĂźtes neuves commence Ă  monter. Certaines se vendent prĂšs du double du prix d’achat sur eBay.

  • La production du Bus Londonien est toujours en cours. Le prix n’a pas bougĂ©.

Et pour aller plus loin :

The end.


Pour conclure, ce n’est pas avec l’investissement dans les LEGO que vous deviendrez riche (comme beaucoup d’investissements d’ailleurs), mais cela pourra peut-ĂȘtre vous payer des vacances dans 5 ou 10 ans. Aussi, c’est un bon moyen de placer ses billes dans un marchĂ© dĂ©corrĂ©lĂ© des marchĂ©s financiers et facilement accessible pour diversifier encore plus votre portefeuille global.

Cette Ă©dition vous a plu ? Faites le moi savoir en ajoutant un petit ❀.

Il y a des fans de LEGO dans votre entourage ?

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Je vous souhaite une excellente journée à toutes et à tous !

Yoann. ❀


Et comme toujours
 Soyez conscient·e des risques.
Toute opĂ©ration de trading et d’investissement comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin rapidement :) jamais. Les informations prĂ©sentĂ©es sur cette page, vous sont communiquĂ©es Ă  titre purement informatif et ne constitue ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, ni un conseil fiscal. C’est un guide pour les curieux et les curieuses qui veulent se lancer dans des investissements ou qui veulent simplement mieux gĂ©rer leurs finances perso. Il est toujours important de bien rĂ©flĂ©chir et de croiser les donnĂ©es avant de se lancer. :)